Allianz PrivateFinancePolice: starke Werte im Portfolio
Mit der Allianz PrivateFinancePolice erschließen Sie sich das attraktive Anlagesegment börsenunabhängiger Anlagen. Das sorgt für Stabilität in Ihrem Portfolio.
Alle Vorteile im Überblick
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Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebensversicherung-AG ab. Dieses attraktive Anlagesegment alternativer Anlagen ist für Privatanleger nur schwer zugänglich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infrastruktur, erneuerbare Energien oder gewerbliche Immobilien.
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Sie erhalten über eine private Rentenversicherung mit Kapitaloption Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen. So können Sie bestehende Anlagen, wie z. B. Ihr Aktiendepot oder Ihre Altersvorsorge, wirkungsvoll diversifizieren. Ab einem Einmalbetrag von 10.000 Euro können Sie von den Renditechancen alternativer Anlagen zu den Konditionen eines institutionellen Anlegers profitieren.
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Bei der PrivateFinancePolice entwickelt sich das Vertragsguthaben grundsätzlich entsprechend der Wertentwicklung eines sogenannten Referenzportfolios. In diesem Referenzportfolio werden ausgewählte, in der Regel außerbörslich gehandelte alternative Anlagen abgebildet, die im allgemeinen Sicherungsvermögen der Allianz Lebensversicherung-AG gehalten werden.
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Sie können im Rahmen dieser privaten Rentenversicherung mit Kapitaloption individuell über die Dauer der Ansparphase bzw. eine vorzeitige Verfügbarkeit entscheiden – unabhängig von den längeren Laufzeiten der zugrunde liegenden alternativen Anlagen. Es gibt kein garantiertes Mindestkapital.
Alternative Anlagen
Alternative Anlagen zeichnen sich in der Regel durch einen langfristigen Anlagehorizont und eine eingeschränkte Haltbarkeit aus. Dabei handelt es sich unter anderem um folgende Anlageklassen, die sich hinsichtlich ihrer Chancen und Risiken unterscheiden.
Infrastruktur
- Zum Beispiel Mautstraßen und Energienetze
- Stetige Betreibervergütungen aus langfristigen Investitionen
- (Teil-)Ausfallrisiken und mögliche Wertminderung durch z. B. regulatorische Veränderungen
Erneuerbare Energien
- Zum Beispiel Wind- und Solarenergie
- Stabile Einspeisevergütungen aus langfristigen Vertragsbeziehungen
- Ertragseinbußen z. B. aus reduzierter staatlicher Förderung oder Strompreisentwicklung möglich
Immobilien
- Zum Beispiel Bürogebäude und Shoppingcenter
- Langfristig stabile Erträge aus Mieteinnahmen und Gewerbefinanzierungen
- Ertragseinbußen z. B. durch Leerstand oder Mietentwicklung möglich
Private Equity
- Marktwertsteigerungspotenzial aus Beteiligungen an Unternehmen
- Risiken hinsichtlich Ausfall und Schwankungen auf Ebene einzelner Investitionen
Private Debt
- Wertsteigerungspotenzial durch die Finanzierung von Unternehmen und Projekten & laufendes Ertragspotenzial aus Zins- und Tilgungszahlungen
- Ausfallrisiken auf Ebene einzelner Investitionen
Konditionen der Allianz Private Finance Police im Überblick
| Mindesteinmalbeitrag | 10.000 € |
| Mindestlaufzeit | 12 Jahre |
| Leistungszeitpunkt | Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre |
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Altersrente |
Wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente |
| Kapitalauszahlung | Wählbar als einmalige Kapitalzahlung alternativ zur Rente oder in Kombination mit einer Rente |
| Zuzahlungen und Entnahmen | Nicht möglich |
| Steuervorteil in der Ansparphase |
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| Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung | Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert |
| Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung |
50 % des Wertzuwachses sind steuerfrei, wenn eine Vertragslaufzeit von mindestens 12 Jahren vereinbart wurde und eine Auszahlung frühestens nach der Vollendung des 62. Geburtstages erfolgt, sonst Abgeltungsteuer. |
PrivateFinancePolice ist geeignet, wenn...
- ... Sie von Ihrem liquiden Vermögen mindestens 10.000 Euro als Einmalzahlung für eine private Rentenversicherung zur Verfügung haben.
- ... Sie für die Chancen alternativer Anlagen aufgeschlossen sind, die Risiken eingehen und auf eine garantierte Kapitalleistung verzichten können.
- ... Sie Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll mit der PrivateFinancePolice langfristig diversifizieren möchten.
PrivateFinancePolice ist nicht geeignet, wenn...
- … Sie nicht über genügend Liquidität verfügen und daher auf Entnahmen während der Laufzeit angewiesen sind.
- ... die PrivateFinancePolice Ihre einzige Vorsorgeanlage wäre und Sie keine liquiden Anlageklassen haben, auf die Sie bei Bedarf zugreifen können.
- ... Sie Schwankungs- und Verlustrisiken nicht in Kauf nehmen wollen oder können.